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東南網(wǎng)龍巖4月30日訊（通訊員 鐘越凡）“幸好你們攔得及時，不然我這血汗錢就打了水漂！”近日，在興業(yè)銀行龍巖長汀支行，一位女士握著工作人員的手連連道謝。就在不久前，她差點落入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的陷阱，正是興業(yè)銀行龍巖分行工作人員在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，憑借敏銳的風(fēng)險意識，及時發(fā)現(xiàn)并成功攔截這一可疑轉(zhuǎn)賬行為，通過“網(wǎng)點預(yù)警+警銀聯(lián)動”機(jī)制，成功守護(hù)了她的財產(chǎn)安全。

當(dāng)日，一女子匆匆走進(jìn)長汀支行營業(yè)廳，神色焦急地申請辦理一筆大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。網(wǎng)點柜員在業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)格落實金融反詐“穿透式”核查要求，當(dāng)問及收款方身份時，該女子言語含糊，既無法清晰說明對方信息，也對轉(zhuǎn)賬用途語焉不詳，只反復(fù)催促分行工作人員盡快辦理?？蛻舴闯５臓顟B(tài)，再加上對入賬資金對手方完全陌生的關(guān)鍵細(xì)節(jié)，立刻引起了分行柜員的高度警惕。

“您再想想，這個收款人您真的了解嗎？最近很多詐騙分子就是通過網(wǎng)絡(luò)誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，一旦轉(zhuǎn)出，錢就很難追回了！”網(wǎng)點工作人員一邊以“系統(tǒng)升級核驗”為由暫緩業(yè)務(wù)辦理，一邊用通俗易懂的語言，向該女子拆解了“陌生賬戶誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬”的詐騙套路，同時第一時間上報網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，并聯(lián)動屬地派出所啟動應(yīng)急勸阻流程。

接到銀行報警后，轄區(qū)民警火速趕到現(xiàn)場，與網(wǎng)點工作人員形成勸阻合力。民警結(jié)合近期發(fā)生的真實案例，向該女子分析了詐騙分子的慣用伎倆，一步步點破騙局的漏洞；網(wǎng)點工作人員則同步展示了反詐宣傳資料，講解陌生賬戶轉(zhuǎn)賬的風(fēng)險點。在民警與分行工作人員的耐心勸導(dǎo)下，該女子終于幡然醒悟，意識到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，當(dāng)場放棄了轉(zhuǎn)賬操作，對分行工作人員的高度負(fù)責(zé)表示由衷感謝。

此次成功攔截可疑轉(zhuǎn)賬，是興業(yè)銀行龍巖分行深耕金融反詐、踐行消保責(zé)任的生動注腳。一直以來，該行始終將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為守護(hù)群眾利益的重要抓手，通過常態(tài)化開展一線員工反詐技能培訓(xùn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)核查流程、強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測預(yù)警、開展多場景反詐宣傳等舉措，把好金融反詐“第一道關(guān)口”，織密織牢客戶資金安全防護(hù)網(wǎng)。

興業(yè)銀行龍巖分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，該行將持續(xù)深化警銀協(xié)作聯(lián)動機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化網(wǎng)點反詐“前哨”作用，把反詐宣傳融入日常金融服務(wù)場景，用更專業(yè)的服務(wù)、更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，筑牢金融安全防線，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為維護(hù)區(qū)域金融安全與社會穩(wěn)定貢獻(xiàn)興業(yè)力量。