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互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，微信等社交媒體成了不少金融行業(yè)銷(xiāo)售“獲客”的黃金平臺(tái)，幾條似是而非的“專(zhuān)業(yè)建議”或許就能帶來(lái)新的開(kāi)戶量。但需要注意的是，不當(dāng)建議或許不僅會(huì)“坑”了客戶，還會(huì)“坑”了自己與公司。

3月23日，重慶證監(jiān)局公布了2則罰單，披露了一起違規(guī)用個(gè)人微信提供交易建議的案例。

根據(jù)罰單披露，西南期貨有限公司（以下簡(jiǎn)稱“西南期貨）工作人員、期貨從業(yè)人員羅義勇，在不符合公司投資咨詢業(yè)務(wù)制度及從業(yè)人員管理規(guī)定的情況下，私自通過(guò)個(gè)人微信向交易者提供期貨交易建議與指導(dǎo)，以此引導(dǎo)交易者到西南期貨開(kāi)立期貨賬戶。

在提供交易建議過(guò)程中，羅義勇對(duì)期貨品種價(jià)格漲跌和期貨市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性判斷，但未充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。

而西南期貨在知悉相關(guān)情況后，有關(guān)處理不符合《西南期貨有限公司合規(guī)管理制度》第五條第二款關(guān)于合規(guī)管理謹(jǐn)慎性原則的要求；同時(shí)，公司未按照《西南期貨有限公司合規(guī)管理制度》第五條第三款關(guān)于合規(guī)管理全面性原則的要求，針對(duì)員工使用個(gè)人微信等自媒體工具開(kāi)展客戶服務(wù)建立相應(yīng)管理制度和流程，未能有效監(jiān)測(cè)并防范員工在客戶服務(wù)過(guò)程中可能出現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，未實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋。

重慶證監(jiān)局認(rèn)為，羅義勇的行為違反了《期貨從業(yè)人員管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第48號(hào)）第十四條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)的規(guī)定（下圖）。

依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，重慶證監(jiān)局決定對(duì)羅義勇采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施；對(duì)西南期貨采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

重慶證監(jiān)局表示，西南期貨應(yīng)立即采取有效措施對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，進(jìn)一步規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，提高合規(guī)管理水平，切實(shí)維護(hù)交易者合法權(quán)益。

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