（原標(biāo)題：中證協(xié)調(diào)研券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型報(bào)名截止，各有哪些特色案例上報(bào)？提前劇透調(diào)研答案）

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財(cái)聯(lián)社8月24日訊（記者 林堅(jiān)）隨著金融科技的快速發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已然成為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，也是各大券商的必答命題。財(cái)聯(lián)社記者注意到，中證協(xié)日前向行業(yè)開(kāi)展調(diào)研，了解各大券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作情況，券商需在8月20日前完成信息報(bào)送工作。據(jù)記者多方了解，在截止日期前，券商按照協(xié)會(huì)要求陸續(xù)完成了報(bào)送工作。

此次向中證協(xié)上報(bào)的信息主要是各券商截至今年6月30日的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作進(jìn)展及成果，中證協(xié)重點(diǎn)關(guān)注數(shù)字化如何賦能公司的具體業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理。根據(jù)財(cái)聯(lián)社記者所掌握的情況來(lái)看，近年來(lái)，券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的側(cè)重點(diǎn)不同，賦能領(lǐng)域也有差異，但整體內(nèi)容非常豐富。值得一提的是，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，結(jié)合了自身特色的同時(shí)，也體現(xiàn)了對(duì)行業(yè)未來(lái)發(fā)展的前瞻性思考。

某華南地區(qū)頭部券商表示，公司長(zhǎng)期以來(lái)重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為此進(jìn)行了大量的人力及財(cái)力投入，也時(shí)刻總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，這次上報(bào)的信息是公司經(jīng)驗(yàn)的高度總結(jié)；但也有部分中小型券商表示，公司在數(shù)字化方面的經(jīng)驗(yàn)有限，成果不及頭部券商突出，上報(bào)案例信息不多。

據(jù)了解，此次中證協(xié)調(diào)研工作的結(jié)果將用在其組織編寫(xiě)的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐報(bào)告及典型案例》之中，展現(xiàn)券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐方面的優(yōu)秀成果、好經(jīng)驗(yàn)、典型案例等。調(diào)研結(jié)束后，中證協(xié)下一步還將組織評(píng)審優(yōu)秀案例，開(kāi)展優(yōu)秀案例宣講和行業(yè)培訓(xùn)，向行業(yè)推廣學(xué)習(xí)，并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送成果。

不少券商表示，公司信息技術(shù)部門(mén)籌備十分認(rèn)真，但數(shù)字化內(nèi)容并不多，期待學(xué)習(xí)同行的優(yōu)秀案例。一家華北地區(qū)央企券商也表示，將在后續(xù)認(rèn)真學(xué)習(xí)行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型做法，結(jié)合自身的實(shí)際情況，開(kāi)展后續(xù)的創(chuàng)新工作。不過(guò)在其看來(lái)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，券商保持自身特色也很關(guān)鍵。

可以說(shuō)，此次券商向中證協(xié)上報(bào)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況凝聚著各公司的思考與智慧，行業(yè)有望在不久以后看到券商分享的轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)，順利“偷師”。記者獲悉，《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐報(bào)告及典型案例》報(bào)告計(jì)劃在2022 金融街論壇年會(huì)期間發(fā)布。

券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型各有千秋，更多契合自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)

財(cái)聯(lián)社記者注意到，券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中找到了自己的特色，并將其上報(bào)至中證協(xié)，這也符合中證協(xié)此次的調(diào)研目的。

除了關(guān)心券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)資金、人力資源等方面的投入情況，重心更是聚焦到了數(shù)字化賦能券商業(yè)務(wù)上。據(jù)了解，投行、財(cái)富管理、資管、機(jī)構(gòu)、合規(guī)風(fēng)控等等業(yè)務(wù)條線的賦能情況都在填寫(xiě)的要求范圍內(nèi)。

招商證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，逐步擁有了自己的特色與亮點(diǎn)，包括力推產(chǎn)品經(jīng)理制，打通業(yè)務(wù)與技術(shù)的“最后一公里”。還有加強(qiáng)中臺(tái)建設(shè)，夯實(shí)云原生技術(shù)底座，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)敏合一。響應(yīng)中證協(xié)行業(yè)數(shù)字化調(diào)研，招商證券上報(bào)了多個(gè)數(shù)字化典型案例，涉及數(shù)智投行業(yè)務(wù)、數(shù)智托管業(yè)務(wù)、研究數(shù)字化、數(shù)字員工助手等等。

國(guó)泰君安此次上報(bào)案例也很豐富，涉及包括自營(yíng)、投行、經(jīng)紀(jì)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，還有數(shù)字職場(chǎng)、合規(guī)風(fēng)控、算法交易、基金銷售等眾多領(lǐng)域。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，國(guó)泰君安結(jié)合公司“三個(gè)三年三步走”戰(zhàn)略路徑構(gòu)想，借助專業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型評(píng)估框架，從愿景引領(lǐng)、仿生應(yīng)用、能力支撐、組織保障四個(gè)層面，客戶、業(yè)務(wù)、管理等九個(gè)領(lǐng)域，綜合評(píng)估、識(shí)別優(yōu)勢(shì)和不足，在業(yè)內(nèi)首次清晰地、成體系地提出了打造“SMART投行”的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型愿景。

中金公司的信息技術(shù)投入主要是財(cái)富管理和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、云（以私有云為主）等基礎(chǔ)設(shè)施，并且涉及極速交易系統(tǒng)。今年該公司面向?qū)＞匦轮行∑髽I(yè)的“中金火炬”云平臺(tái)已順利上線。

國(guó)信證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型主要成效體現(xiàn)在人工智能平臺(tái)建設(shè)、“風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)建設(shè)、“數(shù)字員工管理中心”建設(shè)以及研發(fā)效能賦能平臺(tái)大幅提升研發(fā)效率。其中，人工智能平臺(tái)建成后取得諸多成效：

AI 基金推薦，基金購(gòu)買(mǎi)率提升數(shù)倍；

AI一折基金促銷，折扣基金購(gòu)買(mǎi)率提升顯著；

AI精準(zhǔn)識(shí)別客戶，有效提升戶轉(zhuǎn)化成功率；

投行銀行流水智能分析，累計(jì)識(shí)別幾十萬(wàn)條流水，審查金額數(shù)百億，節(jié)約投行人員99%的流水處理時(shí)間；

投行文檔智能審核，自動(dòng)審核500+文檔/年，審核人力成本節(jié)約顯著；

固收文檔智能撰寫(xiě)，節(jié)省業(yè)務(wù)人員70%的工作量；

智能客戶交易監(jiān)控，累計(jì)減少數(shù)億條預(yù)警條數(shù)，節(jié)省大量人力成本。

深耕區(qū)域的地方券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面也十分突出。

湘財(cái)證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)體現(xiàn)在公司在“湘管家”數(shù)字化管理及賦能平臺(tái)方面，還有數(shù)智監(jiān)控中心領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙、數(shù)字員工、數(shù)字運(yùn)營(yíng)方面。其中，“湘管家”數(shù)字化管理及賦能平臺(tái)是該券商純自研系統(tǒng)，也是湘財(cái)證券自主研發(fā)的首個(gè)員工賦能平臺(tái)，其全力推動(dòng)湘財(cái)證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

山西證券是券商中為數(shù)不多有科技子牌照的券商，該券商2021年信息技術(shù)投入總額近 2億元，近三年數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體投入快速增長(zhǎng)，目前IT人員超過(guò)200人。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的突出特色方面，該券商發(fā)揮在債券領(lǐng)域的業(yè)內(nèi)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)探索債券投顧業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，獨(dú)立自主研發(fā)了債券類投顧系統(tǒng)，此次上報(bào)給中證協(xié)也是聚焦該領(lǐng)域成果。

廣發(fā)證券也有獨(dú)有的技術(shù)方案。據(jù)記者了解，在區(qū)塊鏈方面，廣發(fā)證券研發(fā)的基于區(qū)塊鏈技術(shù)的資產(chǎn)證券化平臺(tái)，是行業(yè)首個(gè)實(shí)際業(yè)務(wù)落地的區(qū)塊鏈應(yīng)用，并獲得行業(yè)資產(chǎn)證券化領(lǐng)域的首個(gè)國(guó)家專利授權(quán)。

廣發(fā)證券積極探索和豐富區(qū)塊鏈的業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景，其NBOP系統(tǒng)聯(lián)合區(qū)塊鏈存證中臺(tái)系統(tǒng)對(duì)接上證鏈，實(shí)現(xiàn)專業(yè)投資者評(píng)定業(yè)務(wù)辦理流程上鏈，為廣發(fā)證券區(qū)塊鏈存證中臺(tái)第一個(gè)落地的業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景，并獲得廣州區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的2021區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用杰出案例獎(jiǎng)。

近期，廣發(fā)證券還推出了基于OpenCV及區(qū)塊鏈中臺(tái)的數(shù)字藏品NFT解決方案，發(fā)布業(yè)內(nèi)首個(gè)自主區(qū)塊鏈數(shù)字藏品，并提供了千人千面的數(shù)字藏品定制功能，極大滿足客戶個(gè)性化需求。

據(jù)了解，中證協(xié)此次調(diào)研工作也十分重視鄉(xiāng)村振興，適老化與無(wú)障礙服務(wù)等情況。記者注意到，國(guó)泰君安全程參與行業(yè)適老化規(guī)范起草工作，積極推進(jìn)君弘APP上線適老化改造，目前也收獲了一定經(jīng)驗(yàn)，并匯成信息上報(bào)。

豐富的數(shù)字化轉(zhuǎn)型“敘事”，有文化競(jìng)賽，也有動(dòng)員DIY

數(shù)字化轉(zhuǎn)型除了技術(shù)上的提升，券商在文化軟實(shí)力方面上面，也下足了功夫，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入精神動(dòng)能。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，就在中證協(xié)組織調(diào)研前夕，西部證券還組織開(kāi)展了該公司“第一屆數(shù)字員工創(chuàng)新大賽”，旨在打造一場(chǎng)開(kāi)放融合、激發(fā)創(chuàng)新、面向公司全體員工的創(chuàng)新競(jìng)賽活動(dòng)。

據(jù)了解，“數(shù)字員工”的底層技術(shù)——RPA，是機(jī)器人流程自動(dòng)化的簡(jiǎn)稱，作為一種新興的數(shù)字化工具，RPA能夠全天24小時(shí)無(wú)休止工作，幫助業(yè)務(wù)人員高效完成重復(fù)化、標(biāo)準(zhǔn)化的工作，優(yōu)化客戶體驗(yàn)，提質(zhì)增效。該賽事圍繞“數(shù)字員工”人才的發(fā)掘、儲(chǔ)備以及深化“數(shù)字員工”項(xiàng)目而展開(kāi)，充分展現(xiàn)該公司“和合文化”引領(lǐng)下的“和聚力·合創(chuàng)富”的文化理念倡導(dǎo)。

平安證券憑借自身領(lǐng)航科技平臺(tái)也提升了公司的內(nèi)外凝聚力。

2015年1月，平安證券領(lǐng)航科技平臺(tái)1.0版本問(wèn)世，到目前已迭代至領(lǐng)航6.0的版本。通過(guò)交易系統(tǒng)的建設(shè)，平安證券不斷打磨、完善領(lǐng)航科技平臺(tái)，并逐步推廣到不同的業(yè)務(wù)部門(mén)。

平安證券在領(lǐng)航科技平臺(tái)上打造了創(chuàng)新的跨域核心架構(gòu)，讓每個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠獨(dú)立開(kāi)發(fā)部署和運(yùn)維，又基于統(tǒng)一的科技架構(gòu)創(chuàng)建，使所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)可以通過(guò)統(tǒng)一的領(lǐng)航通訊技術(shù)互聯(lián)互通。為了有效支持跨域技術(shù)，平安證券也將其微服務(wù)體系建立在容器化的云平臺(tái)之上，充分發(fā)揮了云平臺(tái)的彈性擴(kuò)展和高可用功能。

為了讓業(yè)務(wù)部門(mén)充分參與到IT技術(shù)的開(kāi)發(fā)過(guò)程中，平安證券提出通過(guò)DIY，讓員工能夠自己動(dòng)手快速開(kāi)發(fā)應(yīng)用功能或分析功能，為此，平安證券的領(lǐng)航微卡片體系應(yīng)運(yùn)而生。據(jù)了解，該體系可將所有的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶界面切成一個(gè)個(gè)可獨(dú)立運(yùn)行、可分享的小卡片，同時(shí)提供微卡片建設(shè)工具，讓開(kāi)發(fā)人員和業(yè)務(wù)人員，利用后端的微服務(wù)和數(shù)據(jù)中臺(tái)，通過(guò)拖、拉、拽的模式，快速打造他們所需的業(yè)務(wù)界面。再通過(guò)領(lǐng)航微卡片中心，分享給其他應(yīng)用和用戶。截至目前，平安證券所有的領(lǐng)航業(yè)務(wù)系統(tǒng)都采用了領(lǐng)航微卡片技術(shù)，有些業(yè)務(wù)系統(tǒng)20%微卡片是由業(yè)務(wù)部門(mén)人員提供的。

記者注意到，國(guó)信證券也以創(chuàng)新文化為引擎，凝神推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，該券商持續(xù)打造公司數(shù)字化主動(dòng)創(chuàng)新文化，開(kāi)展創(chuàng)新大賽、成果推廣、樹(shù)標(biāo)立范等多種形式的活動(dòng)營(yíng)造數(shù)字化創(chuàng)新文化氛圍。

全員開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型，頭部券商轉(zhuǎn)型成效更為突出

數(shù)據(jù)顯示，財(cái)聯(lián)社記者注意到，數(shù)字化轉(zhuǎn)型雖然是行業(yè)共同趨勢(shì)，但囿于自身體量、隊(duì)伍建設(shè)、技術(shù)水平、戰(zhàn)略布局多因素，目前頭部券商更為突出，通過(guò)信息技術(shù)投入的多少便可見(jiàn)端倪。

數(shù)據(jù)顯示，2021年，全行業(yè)共有十家券商的IT投入超過(guò)10億元，20家超過(guò)5億元，41家超過(guò)2億元。105家券商的IT投入金額平均為3.22億元，中位數(shù)為1.38億元，這意味著，金融科技的布局是不分頭部和中小券商，這是全行業(yè)的重點(diǎn)布局賽道。但聚焦IT投入前十的券商，基本都是頭部券商，他們IT投入總額為142.72億元，占全行業(yè)的42.12%，這又表現(xiàn)出頭部券商的大手筆，成效明顯。

這十家券商分別是華泰證券（23.38億元）、中金公司（18.56億元）、中信證券（17.37億元）、國(guó)泰君安（15.36億元）、招商證券（12.78億元）、海通證券（12.09億元）、中信建投（11.64億元）、廣發(fā)證券（10.74億元）、銀河證券（10.69億元）、平安證券（10.11億元）。

值得一提的是，從投入增速來(lái)看，也有券商正在猛追，2021年，華林證券的IT投入增長(zhǎng)最快，同比增長(zhǎng)293.99%；華鑫證券同比增長(zhǎng)116.56%。對(duì)此，有受訪的業(yè)內(nèi)人士表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型不可避免，不論是頭部券商還是中小券商，均會(huì)持續(xù)加大信息技術(shù)投入，其中，由于多種因素，差距會(huì)有所拉開(kāi)，但券商持續(xù)投入

談及后續(xù)發(fā)展，不同券商也有自己的規(guī)劃。招商證券表示，公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)是以業(yè)務(wù)為引領(lǐng)，建立敏捷生態(tài)組織，建立以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)的經(jīng)營(yíng)決策體系，提升業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，提效降本，全面構(gòu)建以客戶為中心的智慧投資銀行。

華泰證券全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，致力于用數(shù)字化思維和平臺(tái)徹底改造業(yè)務(wù)及管理模式，打造數(shù)字化牽引下的全業(yè)務(wù)鏈優(yōu)勢(shì)。

廣發(fā)證券將繼續(xù)沿著“強(qiáng)底座、建能力、構(gòu)生態(tài)、優(yōu)體驗(yàn)”的金融科技建設(shè)的總體思路，持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，不斷加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新，更好地為業(yè)務(wù)發(fā)展賦能，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

國(guó)信證券表示，為了加速實(shí)現(xiàn)公司“十四五”戰(zhàn)略目標(biāo)的指導(dǎo)思想，公司制定了加強(qiáng)數(shù)據(jù)信息底座構(gòu)建、深挖數(shù)字化業(yè)務(wù)與管理場(chǎng)景并建設(shè)、不斷鞏固網(wǎng)絡(luò)安全、夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)等4大領(lǐng)域53項(xiàng)重點(diǎn)工作。目前，按“方案”設(shè)定的目標(biāo)與計(jì)劃，各項(xiàng)工作正在緊鑼密鼓地推進(jìn)落實(shí)中。

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