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7月7日，央行對支付寶、財付通開出巨額罰單。其中，針對螞蟻集團的罰單顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，總金額超30億元。另一家第三方支付巨頭財付通也收到了央行罰單，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，支付寶的違法行為類型共7項：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；5.與身份不明的客戶進行交易；6.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；7.違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。此外，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。

作為螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因為違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬元。上述罰單合計超過30億元。

時任支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。其中，時任支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻被罰款147.5萬元；時任支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司支付收單服務部總經(jīng)理劉某被罰款137.5萬元；時任支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司副總經(jīng)理屠某威被罰款5萬元；時任支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司中臺運營部總經(jīng)理唐某被罰款5萬元。

財付通支付科技有限公司也受到了央行罰單，央行罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元，總金額接近30億元。

時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某等四人也收到央行罰單。其中，時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某被罰款120萬元；時任財付通支付科技有限公司支付平臺產(chǎn)品部（微信支付）產(chǎn)品運營負責人吳某被罰款99.6萬元；時任財付通支付科技有限公司支付平臺產(chǎn)品部（基礎(chǔ)支付）負責人陳某博被罰款6.5萬元；時任財付通支付科技有限公司總經(jīng)理許某愛被罰款16萬元。

財付通的違法行為類型共11項，分別為：1.違反機構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；11.違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

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