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（原標(biāo)題：涉基金銷售違規(guī) 重慶銀行(601963.SH)等三家機構(gòu)被出具警示函）

智通財經(jīng)APP獲悉，3月16日，重慶證監(jiān)局對重慶銀行(601963.SH)、好買基金重慶分公司、重慶農(nóng)商行分別出具警示函。其中，重慶銀行、好買基金重慶分公司此番被罰，均與互聯(lián)網(wǎng)渠道銷售基金或營銷宣傳存在違規(guī)行為有關(guān)。

警示函顯示，重慶銀行存在的三個問題中有兩個涉及手機銀行銷售基金違規(guī)，具體問題包括手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中未按規(guī)定告知投資者必要信息、銷售界面中缺少個別基金產(chǎn)品的資料概要等。

重慶銀行2022年半年報顯示，截至2022年6月30日，其手機銀行個人客戶達164.16萬戶。報告期內(nèi)以轉(zhuǎn)賬、繳費、理財銷售等高頻交易為主的線上業(yè)務(wù)替代率超過97%。財富管理方面，重慶銀行表示將持續(xù)優(yōu)化財富管理產(chǎn)品體系、持續(xù)打造優(yōu)質(zhì)財富管理服務(wù)體系等。

好買基金重慶分公司同樣存在三個問題：一是2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個工作日內(nèi)向我局報告，也未在30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。二是對私募基金產(chǎn)品所使用的評級規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。三是未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控。

重慶農(nóng)商行方面，其一是向投資者銷售基金前，未按照相關(guān)規(guī)定提供“因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項;因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”等信息;二是個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進行了基金宣傳推介活動。

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